模塊

培訓課程

課程內容

課程一

宏觀經濟學基礎理論

 國民收入核算

 需求與供給

 消費與投資

 索洛增長模型

 真實經濟周期理論

 通貨膨脹和貨幣政策

次級抵押貸款及債券

 次級抵押貸款及債券的定義和特點

 美國次級抵押貸款及債券的快速發展

 次級抵押貸款及債券的結構和規模

次級抵押貸款債券的運作

 次級抵押貸款債券運作的基本框架

 次級抵押貸款債券市場運作結構

 次級抵押貸款債券運作中的風險

次貸風波在震蕩中擴散

 風波從何而來

 點燃風波的導火索

 風波的增強和蔓延

 管理當局的應對措施

次貸風波中的美國銀行業

 美國銀行業警報頻傳

 風波如何波及銀行業

 銀行的自救行動

 次貸風波對美國銀行業的影響

次貸風波啟示

 金融創新與風險管理

 預警機制與危機管理

 國際化經營的機遇與挑戰

 宏觀調控與監管責任

次貸風波引發的經濟危機對中國經濟的影響

 經濟危機對中國經濟的總體影響

 經濟危機對中國銀行業的影響

 經濟危機對中國進出口貿易的影響

 經濟危機對中國對外投資的影響

銀行如何應對金融危機

 身處"金融海嘯"之中的我國銀行業運行平穩

 傳統業務來看與中間業務仍保持了高增長的態勢

 應大力加強銀行業金融機構的風險防控工作

課程二

銀行營銷環境辨識與金融市場競爭格局

 市場營銷與銀行營銷

 我國銀行市場競爭格局

海外專業化銀行的生存之路

 信用卡：美國運通和MBNA的輕資產戰略

 抵押貸款：駕馭證券化的雙刃劍

 中小企業融資：Capitalsource的交易分解策略

專業化基礎上的新型全能銀行

 新型全能銀行的誕生

 花旗集團：套利專業化

 匯豐銀行：套利全球化

 面對金融創新，全能銀行的抗周期定律為何失效

外資銀行在華營銷策略及其影響

 外資銀行的進入模式與規模

 外資銀行在中國的戰略策略

 外資銀行對中國金融市場的影響

中資銀行：大而全戰略下的危機

 中資銀行：大而全戰略下的過度競爭

 大而全戰略的背后：政策推動

 大而全戰略的后果：削足適履的危機

 中資銀行：從戰略看前景

中外銀行市場競爭力比較優勢

 中外銀行品牌力評述

 中外銀行產品創新比較

 中外銀行的價格策略比較

 中外銀行渠道建設比較

 中外銀行促銷活動比較

 中外銀行業務流程比較

 中外銀行客戶關系管理比較

我國商業銀行營銷模式與策略選擇

 營銷模式與營銷策略

 我國商業銀行營銷模式變革的必要性

 基于整合營銷模式的銀行營銷策略選擇

 風險控制是商業銀行營銷的根本保障

 組織結構的調整與改進

金融產品創新與中間業務

 金融產品與中間業務

 我國商業銀行金融產品創新的動力

 我國商業銀行金融產品創新的現狀與問題

 發展中間業務、提高創新能力的對策探討

金融衍生品新特點與國內銀行策略

 國際金融衍生市場發展的新特點

 我國發展金融衍生市場的需求、現狀及前景分析

 國內商業銀行開展金融衍生交易的具體策略

金融衍生品新特點與國內銀行策略

國際金融衍生市場發展的新特點

我國發展金融衍生市場的需求、現狀及前景分析

國內商業銀行開展金融衍生交易的具體策略

城商行，適度多元化突圍

城市商業銀行，快速成長背后的隱憂

商業銀行，業務的規?；T檻

美國地區銀行的階梯擴張路徑

國內銀行的借鑒

城商行的戰略探索

課程三

商業銀行內部控制體系的基本框架

COSO報告框架-《內部控制-整體框架》

COSO框架的內容

巴塞爾委員會提議的兩個內控文件-《銀行組織的內部控制制度框架》與《內控體系的評價框架》

內部控制框架向《企業全面風險管理（ERM）框架》的過渡

ERM框架和內部控制框架的比較

我國商業銀行內部控制體系的基本架構

我國商業銀行內部控制體系的主要內容和基本框架

全面風險管理概念與內涵

我國商業銀行內部控制體系的三大目標

商業銀行內部控制體系的五大要素

內部控制環境

風險識別與評估

內部控制措施

信息交流與反饋

監督評價與糾正

我國商業銀行內部控制體系的整體層面控制

內部控制環境

風險識別與評估

內部控制措施

信息交流與反饋

監督評價與糾正

我國商業銀行內部控制體系的業務層面控制

前臺業務條線的內部控制

中臺風險管理的內部控制

后臺綜合管理模塊的內部控制

信息技術和管理信息系統控制

控制架構與控制責任

控制政策

流程控制

我國商業銀行內部控制體系運行的內部監控

全面的、獨立的風險監控體系

逐步建立垂直獨立的審計稽核監督系統

違規、險情、事故處置和糾正及預防措施

業務流程控制

我國商業銀行內部控制體系的機制創新

我國商業銀行內部控制體系的理念創新

內部控制體系的組織創新

內部控制體系的管理信息創新

內部控制體系的機制創新